宁波市证券期货业协会


                             <div ><table  border="0" cellpadding="0" cellspacing="0"><tbody><tr><td  align="center"><b>我会举办第四届宁波市证券期货业乒乓球比赛</b></td></tr><tr><td  align="center">新闻来源：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  发布人：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  点击率：5026&nbsp;&nbsp;  发布日期：2016.11.29</td></tr><tr><td  align="left" valign="top"><div ><img src="/upload/article/201611/f691bfbd-6a47-4b23-b1f9-f217846a543a.JPG" ></div><div ><p align="center"><strong>我会举办第四届宁波市证券期货业乒乓球比赛</strong></p><p>&nbsp;</p><p>&nbsp;&nbsp; 为给会员单位提供一个相互交流、切磋球技的机会，展现证券期货经营机构从业人员昂扬不屈、积极向上、拼博进取的精神面貌，我会于2016年11月12日在宁波华茂体育馆举行了第四届宁波市证券期货业乒乓球比赛，来自33家会员单位的85名运动员参加了比赛。</p><p>&nbsp;&nbsp; 经过激烈角逐，本次比赛的5个项目共产生了26个奖项，有6家参赛会员单位获得优秀组织奖。</p><p>&nbsp;<img src="/upload-m/day_161129/201611291032106216.jpg" alt=""></p></div></td></tr></tbody></table></div>

                       

我会举办第四届宁波市证券期货业乒乓球比赛

宁波市证券投资基金业协会


						<p>各证券期货经营机构：<br>
&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; 为进一步落实《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》（下称《暂行规定》）有关要求，加强对证券期货经营机构私募资产管理计划的备案核查和自律管理，结合私募资产管理计划备案实际，中国证券投资基金业协会（下称协会）研究制定了《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范第1号-备案核查与自律管理》、《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范第2号-委托第三方机构提供投资建议服务》、《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范第3号-结构化资产管理计划》，经中国证监会同意及协会理事会审议通过，现予发布实施。<br>
&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; 今后，协会将进一步加强对私募资产管理计划的备案核查和自律管理力度，密切监测私募资产管理计划投资运作情况，及时跟踪了解行业机构展业过程中出现的新情况、新问题，通过不定期发布或调整备案管理规范的形式，明确相关要求，提示合规风险，维护行业秩序，共同促进私募资产管理行业规范、健康发展。<br>
&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; 私募证券投资基金管理人参照本通知执行。<br>
&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; 特此通知。<br>
附件：<br>
1、《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范第1号-备案核查与自律管理》<br>
2、《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范第2号-委托第三方机构提供投资建议服务》<br>
3、《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范第3号-结构化资产管理计划》<br>
&nbsp;<br>
&nbsp;<br>
&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;中国证券投资基金业协会<br>
&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;二〇一六年十月二十一日<br>
<br>
</p>
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</div><div class="nyrp5">
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<a href="" target="_blank"><img src="/dedeCMS/templets/default/images/download.png" height="10" align="center"></a>
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中基协关于发布《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范第1-3号》的


                             <div ><table  border="0" cellpadding="0" cellspacing="0"><tbody><tr><td  align="center"><b>中证中小投资者服务中心宁波调解室在我会挂牌</b></td></tr><tr><td  align="center">新闻来源：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  发布人：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  点击率：4617&nbsp;&nbsp;  发布日期：2016.11.02</td></tr><tr><td  align="left" valign="top"><div ><p>&nbsp;&nbsp;&nbsp; 为贯彻落实《最高人民法院 中国证券监督管理委员会关于在全国部分地区开展建立证券期货纠纷多元化解机制试点工作的通知》精神，健全辖区证券期货纠纷多元化解机制，扎实推进诉调对接工作，切实保护中小投资者合法权益，宁波证监局于10月24日召开辖区证券期货纠纷诉调对接工作推进会暨调解合作备忘录签约仪式。</p><p>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;会上，中证中小投资者服务中心有限责任公司与宁波证监局、宁波市证券期货业协会、宁波上市公司协会、宁波市证券投资基金业协会共同签署了关于促进宁波地区证券期货纠纷调解的合作协议。辖区13家证券期货经营机构、5家上市公司及2家私募基金管理人以签署工作备忘录的形式自愿加入了投服中心纠纷调解小额单边裁决机制，即针对投资者向证券期货经营机构求偿金额30000元以下的纠纷以及向上市公司和私募基金管理人求偿金额在50000元以下的纠纷，当市场经营机构或上市公司与投资者难以达成和解时，市场经营机构或上市公司一方必须自觉履行投服中心作为中立第三方做出的裁决。</p><p>&nbsp;&nbsp;&nbsp; 宁波市中级人民法院将投服中心列为法院特邀组织，为中证中小投资者服务中心宁波调解室举行授牌仪式。调解室办公场地设在宁波市证券期货业协会内，日常工作由宁波市证券期货业协会牵头，负责组织开展辖区资本市场纠纷调解和司法确认工作，宁波上市公司协会和宁波市证券投资基金业协会指定专人配合。</p><p>&nbsp;&nbsp;&nbsp; 下一步，我会将积极推进调解室的建设，坚持依法公正、灵活便民的原则，提高服务水平，为辖区证券期货纠纷的化解提供一条新的渠道。</p></div></td></tr></tbody></table></div>

                       

中证中小投资者服务中心宁波调解室在我会挂牌


                             <div ><table  border="0" cellpadding="0" cellspacing="0"><tbody><tr><td  align="center"><b>协会举办宁波辖区部分证券期货经营机构负责人座谈会</b></td></tr><tr><td  align="center">新闻来源：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  发布人：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  点击率：4967&nbsp;&nbsp;  发布日期：2016.08.26</td></tr><tr><td  align="left" valign="top"><div ><img src="/upload/article/201608/e1d426be-a3be-4c22-8b41-106906c69331.jpg" ></div><div ><p>&nbsp;&nbsp; 为确保“落实适当性、树立新形象”专项活动扎实推进，我会于2016年8月18日在宁海召开了鄞州、奉化、象山和宁海片区的31家证券期货经营机构负责人座谈会。李培骏副会长主持会议，宁波证监局田向阳局长、机构处陆钱松处长、机构处汪正义和李沅蓉出席会议。</p></div></td></tr></tbody></table></div>

                       

协会举办宁波辖区部分证券期货经营机构负责人座谈会


                             <div ><table  border="0" cellpadding="0" cellspacing="0"><tbody><tr><td  align="center"><b>协会举办辖区证券期货经营机构投诉处理专题培训班</b></td></tr><tr><td  align="center">新闻来源：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  发布人：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  点击率：3126&nbsp;&nbsp;  发布日期：2016.07.29</td></tr><tr><td  align="left" valign="top"><div ><img src="/upload/article/201607/edba0605-bad1-44aa-8d20-f615953c81a2.jpg" ></div><div ><p>&nbsp;&nbsp; 为促进证券期货经营机构完善投诉处理机制，提升客户投诉处理人员的纠纷处理能力，我会于7月27日举办了宁波辖区证券期货经营机构投诉处理培训班，邀请原北京保险行业副秘书长王小河、中国银河证券经纪管理总部客户联络中心负责人陈笑天和宁波证监局法制处处长刘定对辖区126家证券经营机构和38家期货经营机构的168名客户投诉处理人员进行了培训。</p><p>&nbsp;&nbsp; 王小河讲师从现实生活中人们的抱怨入手，分析了客户投诉产生的原因以及正确处理客户投诉的必要性。他将投诉处理与医生诊断联系起来进行对比，阐明了投诉处理是一种沟通，有可能会和个别愤怒甚至是失去理智的人沟通，应当理智面对。他还强调沟通是投诉处理过程中最有效的方法，学习不同人际风格的沟通技巧会让投诉处理工作事半功倍。</p><p>&nbsp;&nbsp; 陈笑天讲师站在证券公司的立场上，深入分析了客户投诉及纠纷对证券公司的影响，他结合了营业部实际工作中发生的佣金纠纷、业务规则投诉、服务态度引起的投诉、行情交易系统故障类投诉和融资融券类投诉这五大案例，向大家提供了相对应的处理方案以及改进的建议。</p><p>&nbsp;&nbsp; 刘定处长从监管的角度，阐述了正确处理投诉纠纷的重要性，同时结合法制处的工作情况，介绍了与投诉处理相关的法律法规，他要求各证券期货经营机构建立多元化的投诉处理机制，以积极的心态面对投资者的诉求。</p><p>&nbsp;&nbsp; 投资者保护是促进资本市场健康发展的重中之重，许多中小投资者风险意识和自我保护能力不强，建立有效的投诉渠道让投资者表达诉求是加强投资者权益保护的重要举措。</p><p>&nbsp;<br></p><br></div></td></tr></tbody></table></div>

                       

协会举办辖区证券期货经营机构投诉处理专题培训班


                             <div ><table  border="0" cellpadding="0" cellspacing="0"><tbody><tr><td  align="center"><b>6月16日协会顺利召开香港证券市场热点解析与投资策略培训</b></td></tr><tr><td  align="center">新闻来源：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  发布人：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  点击率：2649&nbsp;&nbsp;  发布日期：2016.06.17</td></tr><tr><td  align="left" valign="top"><div ><img src="/upload/article/201607/04f7c267-b22a-4e86-bf74-db621e8da5a1.jpg" ></div><div ><br><div><p>&nbsp;&nbsp; 6月16日下午，中国证券业协会与宁波市证券期货业协会在联谊宾馆联合举办了“香港证券市场热点解析与投资策略培训班”，对170多名辖区内证券、期货机构的负责人及其业务骨干进行了培训。来自港交所的三位老师分别以香港市场动态与港股通最新发展、港股通公司行为、香港金融衍生品为主题向各位与会人员进行了阐述。</p><p>&nbsp;&nbsp; 港交所内地事务部助理副总裁汪龙海立足于香港市场的现状，着重解析了香港市场常见的股权再融资方式、信息披露、市场波动调解机制及收市竞价交易时段这三个热点，特别是关于借壳上市相关交易监管中是提到大规模的股份认购是借壳上市的新趋势，让大家耳目一新。港交所北京代表处代表郜晓惠谈到了港股通公司的行为，其发生的频率较高且形式较A股多样，例如含选择权红利、可卖出权利的供股、并柜交易的拆合并等。她也对港股通的投资者提出，要注意港股和A股公司行为安排的一些差异。港交所定息及货币产品发展部副总裁赵震深入分析了近期人民币的走势和香港人民币期货市场，让培训人员对香港的金融衍生品市场有一个全面的了解，同时也分享了自身对于香港金融衍生品市场的观点与看法。</p><p>&nbsp;&nbsp; 随着沪港通业务开通以来，内地投资者及市场机构对香港市场股票交易规则、公司行为等实务操作相关问题的关注日益增加。此次培训班旨在促进宁波地区的证券和期货的经营机构充分地了解香港市场，也为机构进军香港市场提供了强有力的支持。</p></div></div></td></tr></tbody></table></div>

                       

6月16日协会顺利召开香港证券市场热点解析与投资策略培训


                             <div ><table  border="0" cellpadding="0" cellspacing="0"><tbody><tr><td  align="center"><b>5月19日协会顺利召开期货经营机构投资者适当性管理工作专题培训会议</b></td></tr><tr><td  align="center">新闻来源：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  发布人：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  点击率：2565&nbsp;&nbsp;  发布日期：2016.05.23</td></tr><tr><td  align="left" valign="top"><div ><img src="/upload/article/201605/b4412ec2-824f-4a43-8415-916096b61f2c.jpg" ></div><div >&nbsp;&nbsp; 为配合宁波证监局“落实适当性、树立新形象”主题活动的开展，协会在5月19号召开期货经营机构投资者适当性管理工作专题培训会议。<img src="/upload-m/day_160523/201605230920455610.jpg" alt=""><img src="/upload-m/day_160523/201605230922252561.jpg" alt=""><img src="/upload-m/day_160523/201605230921376274.jpg" alt=""><br></div></td></tr></tbody></table></div>

                       

5月19日协会顺利召开期货经营机构投资者适当性管理工作专题培训会议


                             <div ><table  border="0" cellpadding="0" cellspacing="0"><tbody><tr><td  align="center"><b>协会4日25日顺利举办证券经营机构合规风控专题培训</b></td></tr><tr><td  align="center">新闻来源：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  发布人：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  点击率：2367&nbsp;&nbsp;  发布日期：2016.05.09</td></tr><tr><td  align="left" valign="top"><div >&nbsp; 为了进一步提高证券经营机构的合规运作水平和风险控制能力，协会拟于4月下旬召开证券经营机构合规风控专题培训会议。<br></div></td></tr></tbody></table></div>

                       

协会4日25日顺利举办证券经营机构合规风控专题培训


                             <div ><table  border="0" cellpadding="0" cellspacing="0"><tbody><tr><td  align="center"><b>协会4月反洗钱工作专题培训会议顺利召开</b></td></tr><tr><td  align="center">新闻来源：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  发布人：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  点击率：2162&nbsp;&nbsp;  发布日期：2016.05.09</td></tr><tr><td  align="left" valign="top"><div >&nbsp; 宁波证券期货业协会于近日召开了辖区营业部合规总监参加的合规风控、反洗钱专项培训会议，由公司法律合规部就如何更好地做好投资者适当性管理和反洗钱工作进行了讲解。会议还特别邀请了去年接受过人民银行宁波市中心支行反洗钱检查的证券经营机构相关人员，介绍了反洗钱工作的经验和教训，反响强烈，效果明显。为此，协会拟于下周邀请相关人员，向各会员单位介绍反洗钱工作的经验和教训。<br></div></td></tr></tbody></table></div>

                       

协会4月反洗钱工作专题培训会议顺利召开


                             <div ><table  border="0" cellpadding="0" cellspacing="0"><tbody><tr><td  align="center"><b>证监会2015年8月14日新闻发布会 </b></td></tr><tr><td  align="center">新闻来源：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  发布人：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  点击率：2201&nbsp;&nbsp;  发布日期：2015.08.18</td></tr><tr><td  align="left" valign="top"><div ><div class="hei14" >              <div class="TRS_Editor"><div class="Custom_UnionStyle"><div ><span ><br></span></div><div>　　<span >2015年8月14日,证监会召开新闻发布会,新闻发言人邓舸发布了中国证券监督管理委员会〔2015〕第21号公告,以及证监会将严厉打击保荐代表人借保荐机会违法入股行为,同时表示证监会将开展证券期货经营机构信息技术专项检查(以上内容见官网要闻、证监会公告栏目),最后回答了记者的提问。</span><p>　<strong>　问:5月22日,中国证监会与香港证监会推出两地基金互认,能否介绍一下进展情况?</strong></p><p>　　答:5月22日,我会与香港证监会签署基金互认监管合作备忘录并发布《香港互认基金管理暂行规定》。根据该规定,基金互认工作于7月1日正式实施。为确保基金互认工作顺利实施,我会正积极协调相关部委尽快出台配套政策。同时,我会也已正式受理12只香港互认基金的注册申请,相关注册审查工作正在稳步推进中。</p><p>　　<strong>问:有媒体报道,证监会正在起草市值管理监管指导意见,请问目前进展情况如何?有没有具体时间表?同时将加大对打着市值管理旗号进行市场操纵行为的打击力度,能否详细介绍一下具体监管措施?</strong></p><p>　　答:为贯彻落实“新国九条”,我会积极开展鼓励上市公司建立市值管理制度的相关调研工作。</p><p>　　根据前期调研,市值管理的主要目的是鼓励上市公司通过制定正确发展战略、完善公司治理、改进经营管理、培育核心竞争力,实实在在地、可持续地创造公司价值,以及通过资本运作工具实现公司市值与内在价值的动态均衡。上市公司和相关机构应正确把握市值管理的核心理念,绝不触碰虚假披露、内幕交易、市场操纵等“高压线”。监管部门将依法支持上市公司开展市值管理,坚决打击以“市值管理”为名进行的违法违规行为,维护公开、公平、公正的市场秩序。目前,中国上市公司协会正在牵头推进市值管理的进一步研究工作。</p><p>　　<strong>问:在取消现金收购的重大资产重组行政许可后,监管层对促进上市公司并购重组、支持实体经济发展方面有哪些举措?</strong></p><p>　　答:2014年,我会配合全国人大修改了《证券法》,修订了《上市公司重大资产重组管理办法》和《上市公司收购管理办法》,取消上市公司收购报告书事前审核行政许可;对上市公司重大资产购买、出售、置换行为,除构成借壳上市外,全部取消审批;简化了要约收购义务豁免审批的情形;完善了并购重组股份定价机制;丰富并购重组支付工具,允许上市公司发行优先股、定向发行可转换债券实施并购。</p><p>　　近期我会采取多项举措,持续推进并购重组市场化改革。一是扩大配套募集资金比例,由不超过交易总金额的25%,提高到不超过拟购买资产交易价格的100%。二是继公开受理、反馈、重组委审议、审结等审核时点后,公开审核反馈意见,更好地接受社会监督。三是完善审核分道制,按交易类型分类审核。对市场化程度较高的第三方并购项目,安排批量集中上会,提高审核效率。四是协调推动财税部门完善并购重组税收政策,降低了企业所得税递延纳税标准,允许个人所得税5年内递延缴纳,大幅降低交易成本。</p><p>　　下一步,我会将结合《证券法》修改和注册制改革,进一步取消和简化行政许可事项,优化审核流程,强化事中、事后监管。依托企业兼并部际平台,优化并购重组市场环境,促进市场规范发展,更好发挥资本市场支持国民经济转方式、调结构的作用。</p></div></div></div>            </div><table border="0" cellpadding="0" cellspacing="0" >              <tbody><tr>                <td align="center">&nbsp;</td>              </tr>            </tbody></table>            <table border="0" cellpadding="0" cellspacing="0" >              <tbody>            </tbody></table>                        <br></div></td></tr></tbody></table></div>

                       

证监会2015年8月14日新闻发布会 


                             <div ><table  border="0" cellpadding="0" cellspacing="0"><tbody><tr><td  align="center"><b>融资担保设立门槛大幅提高 严禁变相吸存放贷 </b></td></tr><tr><td  align="center">新闻来源：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  发布人：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  点击率：2173&nbsp;&nbsp;  发布日期：2015.08.14</td></tr><tr><td  align="left" valign="top"><div ><table class="mar_cen " border="0" cellpadding="0" cellspacing="0" ><tbody><tr><td class="xl_cen"><div class="xl_h">              融资担保设立门槛大幅提高 严禁变相吸存放贷            </div>                        <br><br>            <div class="hei14" >              <div class="TRS_Editor"><div class="Custom_UnionStyle"><div >　　摘自证券时报　2015年8月13日</div>&nbsp; &nbsp;&nbsp;<span >两周前国务院常务会议刚刚部署加快融资担保行业发展,国务院法制办昨日即发布《融资担保公司管理条例(征求意见稿)》,对融资担保公司的设立、变更和终止,业务规则及监督管理等作了新的规定。</span><p >　　2010年3月《融资性担保公司管理暂行办法》施行5年来,我国融资担保业快速发展,老的《办法》已经难以适应融资担保行业发展、监管的实际需要。</p><p >　<strong>　准入门槛大幅提高</strong></p><p >　　新的《意见稿》将融资担保业务定义为“担保人为被担保人进行债务融资提供担保的活动”,设立融资担保公司及分支机构仍需监管部门批准,不过在公司设立门槛上有所提高。</p><p >　　此前《办法》规定,监管部门根据当地实际情况规定融资性担保公司注册资本的最低限额,但不得低于500万元;而《意见稿》则将设立门槛提高至“注册资本不低于2000万元,且为实缴货币资本”,并且要求当地政府根据本地经济发展水平和行业发展实际情况提高注册资本最低限额。</p><p >　　此外,《意见稿》还要求持有融资担保公司5%以上股权的股东信用良好,最近3年无重大违法违规记录。</p><p >　　如果融资担保公司申请异地设立分支机构,更是要满足注册资本不低于10亿元、经营融资担保业务3年以上且最近2年连续盈利、最近2年无重大违法违规记录三大条件。</p><p >　　业内人士认为,“《意见稿》首先在准入门槛上进行大幅提高,并要求条例施行前设立的公司应在规定期限内达到规定条件,其目的是为了理顺融资担保行业发展,淘汰不符合规定的公司,防止行业鱼龙混杂。”</p><p >　　融资担保公司业务许可范围也在《意见稿》中出现变动,除此前经监管批准可以经营的借款、票据承兑、贸易融资等常规融资担保业务外,融资担保公司在监管批准后,还可从事债券等金融产品担保。此前《办法》中融资担保公司可从事的预付款担保、尾款如约偿付担保则并未出现在《意见稿》名单内。</p><p >　　融资担保公司的名称、注册资本、持股5%以上的股东及董监高等事项变更则由此前须经监管部门批准改为“实行备案制度”。</p><p >　　如果融资担保公司或分支机构自取得业务经营许可证后连续1年以上未经营融资担保业务的,监管部门将收回其业务经营许可证;融资担保公司解散或破产的,应当向监管部门报告,并于清算结束后将业务经营许可证交监管部门注销。</p><p >　<strong>　不得变相吸存放贷</strong></p><p >　　《意见稿》向融资担保公司强调“审慎经营”规则,包括风险管理、内部控制、资产质量、资金运用、准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。</p><p >　　风险管理方面,除担保责任外,《意见稿》要求融资担保公司对其资产也实行风险分类管理,融资担保公司开展融资担保业务,也应当与有关当事人订立书面合同,按照风险共担、公平合理的原则,确定各自承担风险责任的比例和方式。</p><p >　　“此前由于行业准入简单、监管不严,出现较多违规行为,主要集中在变相的吸存、放贷甚至高利贷行为。”深圳一家担保公司负责人表示。《意见稿》则在业务许可范围方面做出新的规定,在不得从事吸存、放贷、受托投资及法律法规禁止的其他活动外,新增“不得从事变相吸存、受托放贷、受托理财、为违反国家规定发行的金融产品提供担保”的要求。</p><p >　　关联交易方面,《意见稿》要求“不得为其控股股东和实际控制人提供融资担保”,为其他关联方提供融资担保应经董事会决议,且担保条件不优于非关联方同类担保条件。</p><p >　　此外,融资担保公司向被担保人收取反担保保证金的,《意见稿》规定,应当对保证金账户实行专户管理或委托第三方存管,保证金的用途仅限于合同约定的违约偿付,不得用于其他用途。</p><p >　<strong>　监管和处罚趋严</strong></p><p >　　截至2014年末,全国共有融资担保公司7898家,在保余额2.74万亿元。加强监管在此时显得尤为重要。</p><p >　　值得注意的是,融资担保公司从性质上讲属准金融机构,却并未纳入银监会监管范围,其审批权反而在地方政府,且地方政府的金融办或金融局也只是协调机构,无法律授权监管此类公司。</p><p >　　《意见稿》则提出“国家对融资担保公司实行属地管理”,地方政府负责本区域内的行业监管,协调处置风险。国务院则建立融资担保监管协调机制,负责拟定行业监管制度、审慎经营规则,协调有关部门解决重大监管问题,并指导地方政府对融资担保业进行监管和风险处置。这一机制由银监会牵头,国务院有关部门参加。</p><p >　　具体监管措施则包括现场检查、监管谈话等,对违反审慎经营的公司还可采取限制资金运用、责令暂停部分或全部业务等措施。</p><p >　　融资担保公司也应向监管部门报送经营报告、财务报告、业务开展情况等资料,发生重大风险事件应立即采取应急措施并及时向监管部门报告。</p><p >　　此外,此前《办法》中较为模糊的法律责任确定也被细化,对不同的违法违规行为予以不同金额、不同方式的处罚、处置。</p></div></div>            </div><table border="0" cellpadding="0" cellspacing="0" >              <tbody><tr>                <td align="center">                      </td>              </tr>            </tbody></table>            <table border="0" cellpadding="0" cellspacing="0" >              <tbody>            </tbody></table>                        <br>            <br>            </td></tr></tbody></table></div></td></tr></tbody></table></div>

                       

融资担保设立门槛大幅提高 严禁变相吸存放贷 


                             <div ><table  border="0" cellpadding="0" cellspacing="0"><tbody><tr><td  align="center"><b>央行：多举措防范风险 维护消费者权益 </b></td></tr><tr><td  align="center">新闻来源：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  发布人：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  点击率：2026&nbsp;&nbsp;  发布日期：2015.08.11</td></tr><tr><td  align="left" valign="top"><div >&nbsp; <span >网络支付出台一系列新规,其中包括对网络支付进行限额,引发热议。日前,央行就出台网络支付新规作出回应,称满足金融消费者的有效需求、维护消费者权益是金融工作的出发点。罔顾安全,简单地迎合消费者金融需求,往往是造成金融风险乃至金融危机的重要原因。</span><p >　　为规范非银行支付机构网络支付业务,中国人民银行日前发布了《非银行支付机构网络支付业务管理办法(征求意见稿)》。网络支付出台一系列新规,其中包括对网络支付进行限额,引发热议。日前,央行就出台网络支付新规作出回应,称满足金融消费者的有效需求、维护消费者权益是金融工作的出发点。罔顾安全,简单地迎合消费者金融需求,往往是造成金融风险乃至金融危机的重要原因。并对《办法》在维护消费者权益方面的规定作了详细解释。</p><p >　　<strong>支付机构风险不断显现</strong></p><p >　　央行称,近年来,非银行支付机构(以下简称支付机构)以服务电子商务发展和为社会提供小额、快捷、便民的小微支付服务为宗旨,适应公众日益增长的个性化、差异化支付需求,网络支付服务得到快速发展。但支付机构在迅速发展的过程中,相关问题和风险不断显现,消费者未能得到有效保护。</p><p >　　一是支付账户普遍未落实账户实名制。据公安部反映,不少机构为“黄赌毒”、洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动提供便利。某支付机构通过开立大量假名支付账户,为境外赌博机构提供支付交易高达数千亿元,非法跨境转移资金风险巨大。</p><p >　　二是挪用客户资金事件时有发生。多地屡次引发消费者上街和围堵政府部门事件,严重影响社会稳定。</p><p >　　三是疏于安全管理。部分支付机构风险意识薄弱,客户资金和信息安全机制缺失,安全控制措施不到位,对消费者的信息和财产安全构成严重威胁,甚至可能将相关风险引导至消费者的银行账户。</p><p >　　四是缺乏消费者权益保护意识,夸大宣传、虚假承诺,普通消费者维权困难。央行称,消费者在使用网络支付等服务时自我保护意识和风险识别能力亟待提高。在追求和享受支付便捷性的同时,消费者忽视了自身金融信息的保护,对支付业务内在风险的警惕性不足,风险不断积累。伴随着日益频繁的支付活动,个人支付信息泄露风险大大增加,消费者面临更大的资金被盗和欺诈风险。</p><p >　<strong>　多项举措维护消费者安全</strong></p><p >　　央行称,满足金融消费者的有效需求、维护消费者权益是金融工作的出发点。罔顾安全,简单地迎合消费者金融需求,往往是造成金融风险乃至金融危机的重要原因。如美国次贷危机爆发前,金融机构为消费者提供零首付房贷服务,极大便利了消费者,但经过长期风险积累,过度创新导致相关金融衍生产品风险聚集,引发连锁反应,最终导致金融机构倒闭,全面爆发金融危机,最终还是由消费者承担了沉重损失。</p><p >　　因此,为促进网络支付市场健康发展,更好地履行央行保护金融消费者权益的法定职责,《办法》遵循“鼓励创新,防范风险,趋利避害,健康发展”的总体要求,基于我国网络支付业务发展的实际和金融消费的现状,引导支付机构建立完善的风险控制机制和客户权益保障机制,系统地平衡了支付的便捷性和安全性,能够有效降低网络支付业务风险,保护消费者的合法权益。</p><p >　　《办法》在维护消费者权益方面做出如下主要规定:知情权方面,规定支付机构与客户签订的协议应当包括的具体内容,并要求支付机构以显著方式提示客户注意协议中与其有重大利害关系的核心事项,采取有效方式确认客户充分知晓并清晰理解协议内容(第七条、第十条)。</p><p >　　选择权方面,规定支付机构应充分尊重客户真实意愿,公平展示客户可选择的各种资金收付方式,不得以任何形式诱导、强迫客户选用某种资金收付方式(第三条、第十二条、第三十三条)。</p><p >　　交易安全方面,强调快捷支付应当由客户直接授权银行,并按约定进行交易验证,明晰各方的法律责任,防止银行和支付机构互相推诿扯皮。采用正向激励机制,引导支付机构努力采用更高安全验证手段来保障客户资金安全(第十五条、第二十七条、第二十八条)。</p><p >　　信息安全方面,要求支付机构完善信息安全管理制度和技术防范措施,以“最小化”原则采集、发送、处理和存储客户信息(第三十条、第三十四条、第三十五条)。</p><p >　　欺诈损失赔偿方面,要求支付机构建立风险准备金和赔付机制,并对不能有效证明因客户原因导致的资金损失使用风险准备金及时予以先行赔付(第三十七条)。</p><p >　　差错争议和投诉处理方面,要求支付机构建立健全相关服务机制(第四十一条、第四十二条、第四十三条、第四十七条)。</p><p >　　《办法》在起草期间广泛听取了支付机构、商业银行、专家学者、自律组织和消费者意见,较为完整的体现了引导支付机构建立完善的风险控制机制和客户权益保障机制,加强监管机构对消费者权益保护的思路。</p></div></td></tr></tbody></table></div>

                       

央行：多举措防范风险 维护消费者权益 


                             <div ><table  border="0" cellpadding="0" cellspacing="0"><tbody><tr><td  align="center"><b>中国证监会致函各地方政府 规范通过互联网开展股权融资活动 </b></td></tr><tr><td  align="center">新闻来源：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  发布人：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  点击率：2001&nbsp;&nbsp;  发布日期：2015.08.11</td></tr><tr><td  align="left" valign="top"><div ><span > 近日，中国证监会致函各省级人民政府，规范通过互联网开展股权融资活动，同时布署对通过互联网开展股权融资中介活动的机构平台（以下简称“股权融资平台”）进行专项检查。</span><p>　　2015年7月18日，人民银行等十部委发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（银发〔2015〕221号，以下简称《指导意见》），社会各界高度关注。根据《指导意见》关于互联网金融监管责任分工，中国证监会正在抓紧研究制定股权众筹融资试点的监管规则，积极推进试点各项准备工作。</p><p>　　股权众筹融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动，具体而言，是指创新创业者或小微企业通过股权众筹融资中介机构互联网平台（互联网网站或其他类似的电子媒介）公开募集股本的活动。由于其具有“公开、小额、大众”的特征，涉及社会公众利益和国家金融安全，必须依法监管。未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得开展股权众筹融资活动。目前，一些市场机构开展的冠以“股权众筹”名义的活动，是通过互联网形式进行的非公开股权融资或私募股权投资基金募集行为，不属于《指导意见》规定的股权众筹融资范围。根据《公司法》、《证券法》等有关规定，未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人都不得向不特定对象发行证券、向特定对象发行证券累计不得超过200人，非公开发行证券不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。中国证监会正在研究制定通过互联网进行非公开股权融资的监管规定。根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等有关规定，私募基金管理人不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得向不特定对象宣传推介，合格投资者累计不得超过200人，合格投资者的标准应符合《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定。</p><p>　　据了解，目前一些地方正在制定或已经发布开展互联网股权众筹试点的相关政策性文件，其中界定的“股权众筹”与《指导意见》定义的“股权众筹”不一致。将非公开股权融资或私募股权投资基金募集行为称为“股权众筹”，易引起市场和社会公众对股权众筹概念的混淆。为有序推进股权众筹融资试点工作，近日中国证监会向各省级人民政府印发了《关于商请规范通过互联网开展股权融资活动的函》，请各省级人民政府严格按照《指导意见》要求，严禁任何机构和个人以“股权众筹”名义从事非法发行股票的活动。</p><p>　　同时，为规范通过互联网开展股权融资活动，中国证监会决定近期对股权融资平台进行专项检查，检查对象包括但不限于以“私募股权众筹”、“股权众筹”、“众筹”名义开展股权融资活动的平台。检查目的是摸清股权融资平台的底数，发现和纠正违法违规行为，排查潜在的风险隐患，引导股权融资平台围绕市场需求明确定位，切实发挥服务实体经济的功能和作用。</p><p>　　此次专项检查工作将严格落实《国务院办公厅关于严厉打击非法发行股票和非法经营证券业务有关问题的通知》（国办发〔2006〕99号）、《中国证券监督管理委员会关于贯彻〈国务院办公厅关于严厉打击非法发行股票和非法经营证券业务有关问题的通知〉有关事项的通知》（证监发〔2007〕40号）等文件的要求。检查发现股权融资平台或融资者涉嫌非法发行股票或者非法经营证券业务的，按照打击非法证券活动工作机制，及时提请省级人民政府做好案件查处和处置善后工作。发现涉嫌犯罪的，应当及时移送公安机关，并依法追究刑事责任。未构成犯罪的，应当责令其限期改正，并依法立案查处。</p><p>　　</p><p align="center"><strong>关于对通过互联网开展股权融资活动的机构进行专项检查的通知</strong></p><p align="center"><span >证监办发〔2015〕44号</span></p><p>中国证监会各监管局：</p><p>　　2015年7月18日，人民银行等十部委发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（银发〔2015〕221号，以下简称《指导意见》），社会各界高度关注。根据《指导意见》关于互联网金融监管责任分工，我会正在抓紧研究制定股权众筹融资试点的监管规则，积极推进试点各项准备工作。</p><p>　　股权众筹融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动，具体而言，是指创新创业者或小微企业通过股权众筹融资中介机构互联网平台（互联网网站或其他类似的电子媒介）公开募集股本的活动。由于其具有“公开、小额、大众”的特征，涉及社会公众利益和国家金融安全，必须依法监管。未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得开展股权众筹融资活动。目前，一些市场机构开展的冠以“股权众筹”名义的活动，是通过互联网形式进行的非公开股权融资或私募股权投资基金募集行为，不属于《指导意见》规定的股权众筹融资范围。根据《公司法》、《证券法》等有关规定，未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人都不得向不特定对象发行证券、向特定对象发行证券累计不得超过200人，非公开发行证券不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等有关规定，私募基金管理人不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得向不特定对象宣传推介，合格投资者累计不得超过200人，合格投资者的标准应符合《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定。日前，我会向各省级人民政府印发了《关于商请规范通过互联网开展股权融资活动的函》，对相关要求予以明确。</p><p>　　为规范通过互联网开展股权融资的活动，我会决定近期对通过互联网开展股权融资中介活动的机构平台（以下简称股权融资平台）进行专项检查。现将有关事项通知如下：</p><p>　　一、检查目的</p><p>　　（一）了解股权融资平台的实际运行情况，发现和纠正违法违规行为，督促其规范运作。</p><p>　　（二）摸清股权融资平台的底数，排查潜在的风险隐患。</p><p>　　（三）引导股权融资平台围绕市场需求明确定位，切实发挥服务实体经济的功能和作用。</p><p>　　二、检查对象</p><p>　　此次检查的对象包括但不限于以“私募股权众筹”、“股权众筹”、“众筹”名义开展股权融资活动的平台。</p><p>　　三、检查内容</p><p>　　检查的重点内容包括平台上的融资者是否进行公开宣传，是否向不特定对象发行证券，股东人数是否累计超过200人，是否以股权众筹名义募集私募股权投资基金。</p><p>　　四、实施主体</p><p>　　此次检查由各证监局组织实施，必要时，可以提请当地省级人民政府协调相关职能部门支持配合。</p><p>　　五、检查要求</p><p>　　（一）做好检查准备。各证监局应当会同当地省级人民政府金融、工商等部门，分析本辖区股权融资平台运行情况，确定专项检查对象，制定检查方案，制作检查工作底稿。</p><p>　　（二）实施专项检查。各证监局在做好准备工作后，应及时进行现场检查。检查组应当参考证券公司现场检查的程序和方法，不搞形式、不走过场，认真做好检查工作，并填写检查工作底稿，留存必要的证据材料。</p><p>　　（三）检查总结及后续处置。检查结束后，各证监局要及时做好汇总分析。请各证监局于2015年9月15日前，将专项检查总结报告报送会私募部、打非局、创新部，并通报中国证券业协会。专项检查总结报告应当包括检查对象基本情况、检查发现的问题以及处理情况、加强股权融资平台监管的建议等内容。2015年9月15日对检查发现的问题尚未处理完毕的，应当列明进一步的监管措施，并扎实落实到位。</p><p>　　六、其他事项</p><p>　　（一）各证监局应当高度重视此次专项检查工作，主动向当地省级人民政府汇报本次专项检查的组织实施情况。</p><p>　　（二）各证监局应当加强监管执法，严格落实《国务院办公厅关于严厉打击非法发行股票和非法经营证券业务有关问题的通知》（国办发〔2006〕99号）、《中国证券监督管理委员会关于贯彻〈国务院办公厅关于严厉打击非法发行股票和非法经营证券业务有关问题的通知〉有关事项的通知》（证监发〔2007〕40号）等文件的要求。检查发现股权融资平台或融资者涉嫌非法发行股票或者非法经营证券业务的，按照打击非法证券活动工作机制，及时提请省级人民政府做好案件查处和处置善后工作。发现涉嫌犯罪的，应当及时移送公安机关，依法追究刑事责任。未构成犯罪的，应当责令其限期改正，并依法立案查处。</p><p>　　（三）各证监局应当指定一名负责人具体负责专项检查工作，选派足够数量的业务强、作风硬的干部参与检查。检查过程出现新情况、新问题的，及时报告会私募部。</p><p>　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中国证监会办公厅</p><p>　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2015年8月3日</p></div></td></tr></tbody></table></div>

                       

中国证监会致函各地方政府 规范通过互联网开展股权融资活动 


                             <div ><table  border="0" cellpadding="0" cellspacing="0"><tbody><tr><td  align="center"><b>证监会继续加大对内幕交易违法案件的打击力度 </b></td></tr><tr><td  align="center">新闻来源：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  发布人：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  点击率：1931&nbsp;&nbsp;  发布日期：2015.08.11</td></tr><tr><td  align="left" valign="top"><div ><span >内幕交易是预先知悉内幕信息的人利用信息优势进行交易的行为，对其他不知道内幕信息的市场参与者而言，显失公平。内幕交易行为破坏了证券期货市场“三公”原则，践踏了证券期货市场赖以生存的诚信基础，严重影响了市场秩序与市场参与者的投资信心，侵害了投资者利益。证监会对内幕交易违法行为继续保持高压执法态势，坚持从严从快打击，绝不姑息。</span><p>　　今年以来，证监会依法对内幕交易中源协和、报喜鸟、潜能恒信、和佳股份、时代新材股票等20起违法违规案件作出行政处罚决定，对1名法人、31名自然人进行行政处罚，罚没款共计1,636.85万元。除此之外，还有7件案件正在履行事先告知程序。</p><p>　　对于内幕交易违法行为的打击，一是突出“从源头上净化水源，严禁内部人泄密”的执法重点。以和佳股份内幕交易案为例，本案不仅对从事内幕交易人员进行行政处罚，而且对泄露内幕信息、建议他人买卖股票的上市公司高管进行严惩。对掌握信息源的违法者进行重罚，给“内部人”以警示，是惩治并预防内幕交易行为的有效途径，有利于从源头上减少内幕交易行为的发生，体现出证监会坚决治理、从严打击内幕交易的决心；二是重点打击“刺探内幕信息”的恶劣行径。以时代新材内幕交易案为例，当事人为刺探内幕信息而聘任某上市公司退休董秘，以建立刺探内幕信息的人脉网，便于依靠信息优势投资。证监会未采纳内幕交易者所谓“未直接与内幕信息知情人联络”的抗辩，精准打击了始作俑者。对刺探内幕信息并交易的行为进行严惩，有利于肃清证券期货市场上“依靠打听信息交易”的歪风邪气，重塑市场信心，维护资本市场诚信投资的正气；三是严厉打击通过自媒体等新型传媒泄露内幕信息行为。以张明芳等泄露内幕信息案为例，当事人作为从业超过十年的资深分析师，将刺探到的内幕信息发布到15个微信群和朋友圈中，很快该信息截屏就在其他微信群传开，传播范围极广，影响极其恶劣。对本案从重从严处罚，表明了证监会坚决打击利用自媒体等新手段从事内幕交易违法行为的鲜明态度，对公然违反《证券法》、践踏三公原则的行为绝不姑息。</p><p>　　今后，证监会将不断加大对内幕交易违法案件的处罚力度，对可能发生泄密的各个环节、各个领域进行严查，全方位打击，不留死角。以从严处罚内幕交易为抓手，净化资本市场环境，让内幕交易无处遁形。</p>            <table border="0" cellpadding="0" cellspacing="0" >              <tbody><tr>                <td align="center">&nbsp;</td>              </tr>            </tbody></table>            <table border="0" cellpadding="0" cellspacing="0" >              <tbody>            </tbody></table>                        <br></div></td></tr></tbody></table></div>

                       

证监会继续加大对内幕交易违法案件的打击力度 


                             <div ><table  border="0" cellpadding="0" cellspacing="0"><tbody><tr><td  align="center"><b>证监会：期货公司不得为配资业务提供便利</b></td></tr><tr><td  align="center">新闻来源：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  发布人：宁波证券期货业协会&nbsp;&nbsp;  点击率：1980&nbsp;&nbsp;  发布日期：2015.08.11</td></tr><tr><td  align="left" valign="top"><div >证监会新闻发言人邓舸7日在回应“部分配资公司将其业务范围由股票配资转向股指期货市场配资”时表示，2011年7月，证监会下发了《关于防范期货配资业务风险的通知》，要求各期货公司严把开户关，不得从事配资业务、以各种形式参与配资业务或为配资业务提供便利。<div><span>　　邓舸说，近期，证监会在清理整顿违法从事证券业务活动期间，关注到部分机构和个人借助信息系统开立虚拟期货账户、代理客户买卖期货，这些行为违反了现行期货市场有关开户管理、账户实名制、期货经纪业务等方面的法律法规。证监会正在有序推进相关工作，督促证券期货经营机构加强信息系统外部接入管理。一旦发现期货公司违反现行法律法规，将依法查处。</span></div><div><span>　　据业内人士介绍，配资业务进入期货市场，多以配资公司控制的个人名义在期货公司开立期货交易账户，并将账户提供给客户使用，客户存入自有资金，配资公司以此为基数，向客户进行配资。配资公司在交易过程中对客户交易的账户实施风险控制，亏损达到一定比例时对其进行平仓或要求其追加保证金，以保证配资公司自身资金不受损失，同时收取高额资金使用费。</span></div><div><span>　　据了解，中国期货业协会2011年也发布了《关于加强期货市场投资者教育工作、防范期货配资业务风险的通知》，要求期货公司会员加强自律，自觉抵制配资业务，不为配资公司和客户牵线搭桥，不利用自身资源为配资活动提供条件和便利。期货公司在经营业务中如发现配资账户，应按照有关规定及时履行报告义务。</span></div></div></td></tr></tbody></table></div>

                       

协会动态

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