在金融市场不断发展的当下，居民对财富管理的需求日益多样化和个性化。光大证券宁波镇海城关营业部积极响应落实新“国九条”及资本市场“1+N”政策文件精神，牢牢把握“强监管、防风险、促进高质量发展”主线要求，尽券商所能，以特色化服务满足居民日益多样的财富管理需求。

        一、明确定位

        财富管理机构不能一概而论，不同客户需求大相径庭。因营业部所在的老年客户较多，由此营业部实施特色计划，不仅有现场交易机位，也有为客户上门办理业务的传统，免于客户奔走的麻烦，让客户无后顾之忧。

        二、科技赋能

        打造互联网IP“招宝财经秀”栏目，每周更新，解读热点问题、普及投资基础知识、进行投资者教育，内容丰富，形式新颖，符合当下人们的信息传播偏好，吸引了很多年轻群体。此外，营业部将传统的宣发门户网站同数字化新媒体平台进行整合，突破了营业部信息宣传的地域性的限制。

        三、专业增力

        1.多元产品：营业部除了传统股票交易外，还拓展到期货IB、期权、REITS等衍生品。另有“基金投顾”组合，根据客户的风险偏好，分成不同等级，投资时只需要按金额一键买入就能自动配齐该组合的全部基金，省心省力，科学合理。

        2.投顾辅助：营业部依托公司打造的“金阳光投顾”平台，该平台不仅集结了全公司优秀的投资顾问，不仅能推荐股票，帮助客户解决在投资过程遇到的问题，更是行情分析、专业解读的好帮手，给予客户陪伴式体验服务，以专业性服务帮助客户实现财富增值，成立以来颇受好评。

        3.北交服务：营业部作为首批北交所投资者服务e站，拥有多名投资顾问，每年召开多次北交所专场投报会，多次获得全国青年文明号等荣誉，发挥出了辐射全国的综合性服务优势。

        四、风险管理

        在做好上述产品和服务的同时，营业部极其注重风控管理，内设风控部门，明确各类风险的管理职责和流程，进行实时监控和评估，当风险指标超过设定阈值时，及时启动风控方案，确保居民投资安全。