关于宁波辖区合法期货经营机构与期货诚信建设内容的公告

近期，非法期货活动问题比较突出，不法分子多利用电话、网络等开展非法期货投资咨询活动，通过收取会费、指导操作等骗取投资者钱财。目前宁波非法期货投资咨询活动表现为以下四个特点：一是活跃程度与市场行情呈同方向变化。当期货市场行情向好，交易活跃时，非法期货投资咨询活动增多，投资者也因市场红火，获利心切，更易上当受骗。二是迷惑性、欺骗性强。不法分子盗用合法机构名称、标志及其他公开信息，吸引投资者向其缴纳会费或者是往其账户打款，骗取钱财。三是作案手法隐蔽。不法分子将非法期货投资咨询网站服务器托管在境外，联系电话设置呼叫转移，异地开户取款，为执法部门开展调查、清理打击设置障碍。四是非法投资咨询伴随诈骗等违法行为。非法期货投资咨询活动大都涉及诈骗，有的不法分子以承诺收益为名把钱骗到手后，不提供相关投资咨询服务，甚至步步为营，连环诱骗导致投资者损失惨重。

根据中国期货业协会《期货业诚信建设实施指导意见》和《关于开展期货业诚信建设宣传月活动的通知》（中期协字[2011]137号）的有关精神，现就宁波辖区合法期货经营机构名单公告如下，并就以期货诚信建设与非法期货为主要内容，提供相关典型案例供投资者参考。

一、宁波辖区合法期货经营机构名单公示

二、期货诚信建设案例

案例1：投资者适当性管理 

陈某鉴于自身在证券市场上经验丰富，于2011年10月下旬在其女儿的陪同下至我营业部开商品期货帐户，并由其本人独立操作。虽然陈某符合我国相关法律法规上规定的开户人条件，但鉴于陈某已近80岁高龄，考虑到陈某的身体状况和承受能力，认为陈某属于开户高风险人群，不建议其开户。于是开户人员耐心地向陈某讲述期货的基础知识以及与证券的巨大差别，包括交易方式、保证金制度、涨跌停板制度、强行平仓制度和结算方式等，并让陈某在客户室观盘近两小时。最终陈某接受了开户人员的建议，没有在我营业部开户。

    【评析】 本案例中我营业部本着勤勉负责的原则，从客户角度出发，劝导了该高龄客户不进行高风险投资，对客户和公司都合理规避了风险。

案例2：正确引导客户 做好风险揭示

    老王离退休在家养老，闲来无事听说邻居小李通过炒期货一个月赚了一万，他有些动心，琢磨着用后半辈子的养老金博一把，便急匆匆的到期货公司开户，由于对期货一窍不通，也没有认真了解期货合同及期货相关风险，在工作人员的一系列风险揭示和期货知识的相关介绍后，他决定不进入期货市场。

【评析】 期货投资者在入市前应衡量自身的抗风险能力有多大，针对不太适宜从事期货的投资者，期货从业人员应向其讲解、揭示其中风险点，并要求客户仔细阅读期货经纪合同中的《期货交易风险说明书》，从中了解期货相关风险。

案例2：严守开户第一关

以前我营业部的开户文本是三本的，而不是现在的一式三联的，客户在开户填写开户文本时往往会不耐烦，有位大客户在开户时提出他在该签字处签字，其余由我营业部开户人员代填，被营业部开户人员拒绝，并在开户时仔细与客户讲解期货交易的相关风险、客户须知内容以及期货经纪合同的有关内容，向客户解释了亲自填写开户所需文件的重要性，也是为了保障客户的知情权，维护客户自身的利益。在我们的耐心解释下，客户如实地填写、签署了开户所需的各项资料。

【评析】在开户环节，期货从业人员必须向客户解释期货交易相关风险及客户须知的一些内容，特别是对于未从事过期货交易的客户，而投资者亲笔签字是体现客户阅读与了解期货相关风险与须知的最好凭证。

案例4：从业人员勤勉尽责，体现期货诚信典范

王某是我公司营业部市场开发人员，某日在办公室接待了一位当地一家金银艺术品加工企业员工贾某。贾某称：公司近期看好黄金期价上涨，打算购买黄金合约，今日其以开户代理人身份代表公司来此开立期货账户，但由于其公司经营状况一般，资金压力较大，于是同王某协商，希望能将其部分手续费再帐外暗中返还给他，一定程度上缓解其资金压力。王某听闻此后，顶着个人业绩下滑的压力，坚定的回绝了贾某的违规要求，并运用平日公司组织的期货法律法规及诚信建设专项培训时所学到的相关知识，对贾某进行了耐心劝解，同时提示如果客户违规行为实际出现，作为从业人员将向当地监管机构报告。最终此公司未开立期货账户。

    【评析】 本案例中从业人员方某本着勤勉尽责的态度，拒绝了投资者的不合理要求，切实履行了从业人员应尽的职责，及时遏制了潜在的信用风险。

案例5：作获利保证 欺诈客户

　　某期货公司市场开发人员梁某，在开发客户过程中向投资者王某承诺期货投资包赚不赔。王某听信后很快投入10万元进行期货交易，并将交易密码告诉梁某，由梁某代他下单。不久，王某账户就亏损4万元。由于心虚，梁某未向王某汇报真实交易情况，反而谎称盈利。后来王某在查询账单时发现真实情况，便向梁某质问，梁某竟不辞而别，不知去向。王某无奈向期货公司提出索赔，几经调解期货公司赔偿了王某的部分损失。

　　【评析】 《期货交易管理条例》第25条第2款规定，期货公司不得向客户作获利保证。本案例中期货从业人员梁某违反规定向客户做出获利保证，属于欺诈投资者的行为。

案例6：非法投资活动，“黄金梦”成“黄粱梦”

当在广告上看到炒金可以实现“一夜暴富”的神话后，家住罗湖的沈先生把资金从股票上抽出来，投入47万元。他没有犹豫，他想，如果他能够“梦想成真”，按照网络上打出的“1∶100，买卖国外伦敦金，投入1万美元就可玩转100万美元黄金”，那么，他毫无疑问就可以成为千万富翁了。接下来，他马上联系上坐落在罗湖一家公司，该公司业务人员十分热情，极力向他推销一种国际黄金(伦敦金)，并说，虽然这也是赌博，但只要操作水平高超，完全可以“以小博大”。在多名业务经理的游说下，没过多久，沈先生就把资金全部押上去。

　　“刚开始，我还从大盘上看到了每天都有赚钱，但此后，情况并非像他们吹嘘的那么乐观，资金就像泡沫一样一点点破灭。”他说，最后，真的坐不住了，他频繁给那家公司打电话，但他们显得很镇定，一个经理说，“投资伦敦金，当然有风险，如果没有，大家都可以发达了，谁还去工作？”

    【评析】 目前，关于炒黄金信息遍布各大网络，这些通过网络手段拉拢投资者的信息内容显得很“正规”；但是，由于国内对这方面投资并没有进行明确的规定，现在很多公司都是打着投资咨询的名号，做的是炒外汇、黄金等非法投资活动。

案例7：重视帐号密码安全性，防范网络经济犯罪

2010年底某天，某营业部客户张某期货账户内发现被人进入交易系统并实施了与其他帐户之间的对敲交易，被盗资金数千元。投资者本人和本公司、期货交易所几乎在同一时间段发现了被盗交易的情况，在投资者和公司及交易所各方面的紧密配合下，立即进行了必要的控制措施，后续还进行了一系列相关工作措施予以防控；并通过中国证监会、公安部及相关部门对该网络盗窃犯罪分子进行了严厉打击。

【评析】 网络的发展在提高交易效率的同时，也滋生了网络经济犯罪，通过网络盗取期货交易密码并进入投资者帐户进行对敲转移资金对投资者和金融市场具有极大的危害性，性质严重，且可复制性很强。为此，投资者需妥善保管好自己的帐号密码，切勿泄露给他人。

附件：展板.rar